Comment optimiser la gestion de votre capital face à la volatilité des principales devises mondiales cette année.

La volatilité du marché des changes offre de nombreuses opportunités de profit, mais elle s’accompagne également d’un risque accru. Les traders qui souhaitent réaliser des profits réguliers doivent apprendre à gérer ce risque, car les analystes préviennent que les marchés des changes pourraient connaître une volatilité élevée jusqu’à la fin de l’année.

Moyens pratiques de gérer les risques et de protéger son capital sur les marchés des changes

Voici les principales méthodes permettant aux investisseurs de réduire les risques associés et de gérer efficacement leur capital.

1.     Ne risquez qu’un pourcentage fixe par transaction (la règle des 1 à 2 %)

De nombreux traders actifs suivent ce que l’on appelle la règle du 1 %. En termes simples, cette règle suggère qu’un trader ne devrait jamais allouer plus de 1 % de son capital ou de son solde de trading à une seule position sur le Forex trading. Ainsi, si un trader dispose de 10 000 $ sur son compte, son exposition sur un instrument donné ne devrait pas dépasser 100 $. Cette méthode est populaire parmi les traders dont les comptes sont inférieurs à 100 000 $. Certains vont jusqu’à 2 % si leur solde le permet. Les traders disposant de comptes plus importants optent souvent pour un pourcentage plus faible. En effet, à mesure que la taille du compte augmente, la valeur de la position augmente également. Le moyen le plus efficace de maintenir les pertes à un niveau gérable est de rester en dessous du seuil de 2 %. Tout dépassement de ce seuil met en péril une part importante du compte de trading.

Ainsi, par exemple, si vous disposez de 5 000 $ sur votre compte, le montant maximal à risque ne devrait pas dépasser 2 %. Avec ces limites, votre mise maximale serait de 100 $ par transaction. Cela vous garantit de pouvoir vous permettre de vous tromper 50 fois d’affilée, ce qui est un scénario peu probable si vous disposez d’une bonne stratégie de trading.

2.   Maintenez un rapport risque/rendement favorable

Pour chaque position, l’exposition que vous acceptez avec vos fonds doit être justifiée. L’objectif est que vos gains dépassent vos pertes afin que vous puissiez générer des revenus sur une longue période. Pour calculer ce rapport, comparez la somme que vous engagez sur une position de devises au gain potentiel. Par exemple, si la perte potentielle maximale sur une position est de 200 £ et que le gain potentiel maximal est de 600 £, le rapport risque/gain est de 1:3.

Ainsi, si vous ouvriez dix positions en utilisant ce ratio et que vous ne réalisiez un bénéfice que sur trois d’entre elles, vous auriez dégagé un bénéfice net de 400 £, bien que vous n’ayez vu juste que 30 % du temps.

3.   Utilisez des ordres stop et des ordres à cours limité

Il est essentiel de déterminer vos points d’entrée et de sortie avant d’ouvrir une position. Cela signifie connaître à l’avance le prix exact auquel vous prévoyez d’entrer sur le marché, le niveau auquel vous limiterez vos pertes et celui auquel vous prendrez vos bénéfices. Plusieurs outils sont disponibles pour aider les traders à automatiser ce processus :

• Un stop loss classique clôturera automatiquement une position si le marché évolue à l’encontre du trader. Il s’agit du type d’ordre stop le plus couramment utilisé, mais il n’offre aucune protection contre le slippage. Sur des marchés très volatils, le cours de clôture réel peut différer du niveau initialement fixé.
• Les ordres stop garantis clôtureront toujours une position exactement au prix spécifié, éliminant ainsi totalement le risque de slippage. Ils sont particulièrement utiles pendant les périodes de forte volatilité ou à l’approche d’événements majeurs susceptibles de provoquer des écarts de prix. Certains courtiers facturent une petite prime pour cette protection supplémentaire.
• Les ordres stop suiveurs suivent les mouvements haussiers des prix et s’ajustent automatiquement à mesure que la transaction évolue en faveur du trader. Si le marché s’inverse, l’ordre stop suiveur clôturera la position au dernier niveau ajusté. Cela permet aux traders de sécuriser leurs gains tout en laissant à la transaction une marge de manœuvre.
• Les ordres à cours limité permettent aux traders de fixer un objectif de profit spécifique. La position se clôturera automatiquement lorsque le prix atteindra le niveau choisi. Cela élimine la tentation de conserver trop longtemps une position gagnante et aide à respecter la discipline en prenant des bénéfices à des niveaux prédéterminés.

4.   Gérer l’effet de levier avec prudence

L’effet de levier permet aux traders d’utiliser les fonds d’un courtier au lieu de dépendre entièrement des leurs. Le marché des changes au comptant est fortement endetté, ce qui signifie qu’un trader peut effectuer un dépôt de seulement 1 000 $ pour ouvrir une position d’une valeur de 100 000 $. Cela équivaut à un ratio d’effet de levier de 100:1. Ce niveau d’effet de levier existe parce que le marché est si liquide que la clôture d’une position se fait très rapidement, ce qui rend la gestion des transactions à effet de levier plus simple que sur la plupart des autres marchés. L’effet de levier est inévitablement à double tranchant. Si un trader utilise l’effet de levier et réalise un profit, les gains sont amplifiés très rapidement. Mais de la même manière, les pertes videront un compte tout aussi rapidement. La clé est d’utiliser l’effet de levier avec prudence. La plupart des traders expérimentés maintiennent leur effet de levier entre 1:10 et 1:50, quelles que soient les offres de leur courtier. Un ratio plus faible laisse aux transactions une plus grande marge de manœuvre sans mettre l’intégralité du compte en danger. Les traders doivent également s’assurer que la taille de leur position tient compte de l’effet de levier utilisé, afin qu’aucune transaction isolée ne puisse causer des dommages dont il faudrait des semaines pour se remettre.

5.    Tenez un journal de trading

Une autre stratégie pour optimiser la gestion de votre capital consiste à examiner votre propre stratégie et à faire preuve d’honnêteté pour reconnaître si elle fonctionne bien. Le moyen le plus efficace d’apporter de l’objectivité à votre trading est de tenir un journal ou un journal de trading Forex pour chaque transaction, en notant les raisons de l’entrée et de la sortie et en évaluant la fiabilité de votre système. Cela vous permettra d’évaluer votre niveau de confiance dans votre système et vous fournira ainsi un moyen de l’améliorer.

6.   Évitez les écarts du week-end

La plupart des principaux marchés ferment le vendredi après-midi (17 h 00 ET) aux États-Unis. De nombreux traders font une pause pour le week-end en raison de la faible liquidité, jusqu’à la reprise des échanges le lundi. Cependant, certains marchés restent accessibles aux traders. Les marchés continuent d’évoluer tout au long du week-end, mais les conditions peuvent avoir considérablement changé au moment où un trader peut y accéder à nouveau. Ces écarts peuvent faire passer les prix au-delà d’un niveau de stop loss. Un plan de gestion des risques solide doit prévoir comment gérer ce risque ou simplement l’éviter complètement.

Synthèse

Ces stratégies peuvent aider les investisseurs à maintenir un rendement profitable même en période de forte volatilité. Les traders doivent également penser à répartir leur exposition sur des paires de devises non corrélées. Au lieu de concentrer tout leur capital ou leurs positions sur une seule devise, ils devraient répartir leurs avoirs entre différentes devises nationales afin de limiter l’impact des fluctuations imprévues des prix.