C’est un état des lieux exhaustif de votre patrimoine à un instant T. Il consiste à faire l’inventaire de l’ensemble de :
- vos actifs : revenus, liquidités, livret d’épargne, assurance-vie, biens immobiliers, etc. ;
- vos passifs : crédits, dettes, charges, impôts, etc.
Cet audit de votre situation patrimoniale vise aussi à produire des recommandations, établies en fonction de votre situation personnelle, familiale, professionnelle et de vos projets pour les années à venir. L’objectif : optimiser votre stratégie patrimoniale pour vous permettre d’atteindre vos objectifs.