L’éditeur ASC Technologies déploie une solution d’intelligence artificielle innovante pour automatiser et sécuriser la conformité des échanges clients dans le secteur bancaire.

Face à la complexité croissante des réglementations financières, le secteur bancaire se trouve à la croisée des chemins. Les méthodes traditionnelles de surveillance montrent leurs limites et l’éditeur ASC Technologies entend répondre à cette urgence avec une approche technologique de nouvelle génération. En s’appuyant sur l’intelligence artificielle, l’entreprise propose désormais de transformer la contrainte réglementaire en un processus automatisé et sécurisé.

La fin des contrôles manuels.

Pour les institutions financières, la conformité n’est pas une option, mais une obligation de survie. Les directives telles que MiFID II, la loi Dodd-Frank ou les normes de la FCA (Financial Conduct Authority) imposent une rigueur absolue lors des interactions avec la clientèle. Or, la méthode humaine atteint ici un point de saturation.

Éric Buhagiar, Directeur général d’ASC Technologies France, dresse un constat lucide sur la situation actuelle : « Les contrôles manuels visant à garantir une conformité totale sont lents, incomplets et inefficaces ».

Selon lui, l’anticipation est la clé, notamment avec l’évolution constante du cadre légal : « L’arrivée de MiFID III renforce également le besoin d’anticiper les problèmes de non-conformité et d’analyser le plus tôt possible, et dans la complétude des conversations, le contenu des échanges ».

Une technologie intégrée à l’écosystème Microsoft

La réponse technologique apportée par l’éditeur repose sur le duo « Recording Insights » et « AI Policy Engine ».

Conçue spécifiquement pour l’environnement Microsoft Teams, cette solution ne se contente pas d’enregistrer les conversations ; elle les analyse en temps réel. L’objectif est de détecter la moindre déviation par rapport aux normes en vigueur, sans intervention humaine directe. L’intégration native avec Microsoft Teams et Copilot 365 permet une surveillance fluide qui ne perturbe pas les opérations quotidiennes. Concrètement, l’intelligence artificielle surveille l’intégralité des conversations des équipes et signale instantanément les éventuelles violations. Cette approche permet aux banques d’abandonner les contrôles aléatoires pour passer à une surveillance exhaustive.

Zéro tolérance pour l’erreur

L’atout majeur de ce dispositif réside dans sa capacité de mise à jour. Les modèles de conformité sont préconfigurés pour répondre aux exigences actuelles mais s’ajustent automatiquement lors des modifications législatives, garantissant ainsi une pérennité de l’outil. Des tableaux de bord personnalisables offrent ensuite aux décideurs une vision précise du niveau de risque de leur établissement.

Pour Éric Buhagiar, l’enjeu dépasse la simple gestion technique : « Une erreur peut avoir de graves conséquences en matière de conformité. Même de petites erreurs dans la communication avec les clients peuvent entraîner des violations de la réglementation ».

En automatisant cette vigilance, les acteurs bancaires peuvent ainsi se concentrer sur leur cœur de métier, libérés de l’épée de Damoclès d’une sanction réglementaire.