Une étude révèle que si 83 % des habitants de Provence-Alpes-Côte d’Azur jugent les droits de succession trop élevés, 71 % n’ont rien préparé.

En Provence-Alpes-Côte d’Azur, la fiscalité sur l’héritage est un sujet de préoccupation majeur, mais qui peine à se traduire en actions concrètes. C’est le constat frappant d’une étude exclusive intitulée « Les Français et la succession », réalisée par le réseau de conseillers en gestion de patrimoine Inovea en collaboration avec l’institut Discurv. Les chiffres mettent en lumière un paradoxe régional : une forte inquiétude face aux droits de succession cohabite avec une inaction généralisée en matière de préparation.

Une forte opposition fiscale qui ne pousse pas à l’action

Le rejet de la taxation sur les héritages est particulièrement prononcé dans la région. Selon l’étude, 83 % des habitants de Provence-Alpes-Côte d’Azur estiment que les droits de succession sont trop élevés, un chiffre supérieur à la moyenne nationale. Cette opinion est sans doute influencée par l’importance du patrimoine immobilier local.

Pourtant, cette préoccupation ne se transforme pas en anticipation. Une écrasante majorité de 71 % des sondés reconnaît n’avoir engagé aucune démarche pour organiser la transmission de son patrimoine. Dans le même temps, 73 % se disent conscients que l’absence de préparation peut entraîner des conséquences financières importantes pour leurs héritiers. La rédaction d’un testament, l’organisation d’une donation ou la simple consultation d’un professionnel restent des étapes majoritairement repoussées.

Un déficit d’information pointé du doigt

Ce décalage entre l’inquiétude et l’action s’explique en grande partie par un manque d’information. L’enquête révèle que 63 % des habitants de la région ne se sentent pas suffisamment informés pour prendre les décisions adéquates concernant leur succession.

Plus significatif encore, près de la moitié d’entre eux (44 %) ignorent l’existence de dispositifs légaux permettant de réduire la charge fiscale pour leurs proches. Ce manque de connaissance se répercute sur le recours aux experts : aujourd’hui, seuls 20 % des habitants de PACA ont sollicité un professionnel pour les accompagner dans la préparation de leur transmission patrimoniale.

Pour Emmanuel Hardy, Président d’Inovea, il y a une urgence pédagogique.

« En Provence-Alpes-Côte d’Azur, le rejet des droits de succession est particulièrement fort. Pourtant, cette préoccupation ne suffit pas à déclencher une véritable démarche d’anticipation. Il est essentiel d’accompagner davantage les familles et de leur donner les clés pour préparer sereinement la transmission de leur patrimoine. Anticiper, c’est avant tout protéger ses proches. », souligne Emmanuel Hardy.

Anticiper pour protéger ses proches

Dans un contexte où la France s’apprête à vivre le plus grand transfert de patrimoine de son histoire, Inovea rappelle que l’anticipation successorale n’est pas réservée aux patrimoines les plus importants. Préparer sa succession est un acte de protection qui permet de sécuriser l’avenir de son conjoint, de simplifier les démarches administratives pour les héritiers, de prévenir d’éventuels conflits familiaux et, enfin, d’optimiser la transmission de ses biens.

À propos d’Inovea

Inovea est un réseau indépendant de conseillers en gestion de patrimoine, fondé dans le but de rendre la gestion patrimoniale accessible à un large public.

Fort de près de 1 200 conseillers et 67 collaborateurs, le réseau accompagne ses clients dans l’optimisation de leurs actifs financiers grâce à des solutions personnalisées en investissement, immobilier, épargne et fiscalité.

Avec 1,2 milliard d’euros d’encours sous gestion, Inovea se positionne comme un acteur de référence sur le marché français.

via Presse Agence (rédigé à partir d’un communiqué de presse transmis à la rédaction).